为积极适应客户行为和需求变化趋势，提升客户体验、提高网点效能，巴彦淖尔市分行五原县支行作为第一批网点系统化转型试点支行，自导入以来，支行全体员工统一思想、主动作为，突出“智能化”、“轻型化”和“综合化”的转型方向，以规范员工客户管理和销售行为为切入点，积极营销临界客户，网点价值持续提升。仅2020年1月，VIP客户增长134户，VIP客户资产提升1007万元，被总行在全国门户网站点名表扬。
后期固化常抓不懈。转型工作导入后，市分行行领导高度重视，多次亲赴五原县支行实地督导，通过召开转型领导小组讨论会，通报转型工作进度，提出下一步转型工作固化要求。人力资源部全力配合网点转型工作，第一时间完成地市级内训师选拔工作，精心选拔5名业务能力过硬、客户服务优质的客户经理，组成了地市级内训师团队，确保后期转型工作顺利推广。
客户精细化管理初显成效。通过客管系统数据，每日对存量客户进行实时跟踪，重点做好定期存款到期、大额资金转出以及临界客户的电话回访工作，切实做好客户挽留、资产提升等工作，客户满意度逐渐凸显，“由老带新”产生的客户资源日益增多，客户精细化管理水平明显提升。截止3月底，电话回访客户1019人，邀约334人，成功营销256人，成功率76%。
客户营销服务“软实力”不断强化。进一步优化内部功能区、设备、台席配置，完善网点人员管理、服务管理、绩效管理，不断加强网点人员队伍建设。网点人员对厅堂服务流程熟记于心，按日总结转介客户营销话术并全网点进行分享借鉴，充分满足客户体验，最大限度实现获客、活客、留客。截止3月底，柜员开口率由转型前30%提升至100%，月人均转介量由原来的10笔提升至35笔，零售信贷客户经理的月人均转介量由原来的10笔提升至30笔。
客户分层服务体系逐步建立。五原县支行作为我行特色支行，农副产品收购商户及小额农贷客户居多，支行将客户群体进行分类，对现有客户重新整合，并一点一策制定差异化营销方案，在了解客户需求后，将“邮储食堂”低价购物为引入点，有针对性地开展线上营销，通过线上引流，开展一对一金融服务，客户分层服务体系逐步建立，客户综合贡献度持续提升。
撰稿人：个人金融部张鑫
责任编辑：蔺书凡
