合规文化建设倡议书
为全面推进内蒙古“一核三体两翼”金融体系建设，有效提升金融供给质效，强力重塑行业合规基础，全力推进银行机构“合规建设年”活动。巴彦淖尔银行业协会向辖内各会员单位发出如下倡议：
一、提高政治站位，统一思想认识
各会员单位要进一步提高政治站位，深刻认识开展合规建设活动的重要意义，通过合规建设年活动，强力重塑行业合规基础，实现从补短板到加长板，从打补丁到建体系，从单一规范业务经营行为到全面加强合规管理转变。
二、压实主体责任，强化组织领导
各银行机构是合规文化建设的主体。各会员单位要成立以主要负责人为组长的合规建设年活动领导小组，明确牵头部门和责任部门，全力推动合规建设年活动各项工作落实落细。
三、规范公司治理，健全合规架构
地方法人机构要依法规范大股东行为，防止越权干预经营管理。加强关联交易管理，准确识别关联方，严格落实关联交易审批制度和信息披露制度。“两会一层”要齐抓共管合规治理，坚持改革化险，坚持支农支小，专注主责主业，完善优化机制，切实提升三道防线的独立性、协同性、有效性。高管带头合规、主动合规，依规履职、遵规管理，率先垂范，践行“合规创造价值”“合规创造效益”的理念。
四、强化教育培训，开展政策法规“大学习”
各会员单位要开展多样化的合规培训。加强对法律法规、监管规定及内部规范的培训，加强典型案例警示教育，加强对基层员工的合规培训，补齐补强合规知识、合规技能。组织多形式的合规活动。通过开展合规知识竞赛、高管合规宣讲等活动，推动“合规人人有责”成为共同遵守的行为准则。促进合规理念制度、规范入脑入心。
五、加强人员管理，开展员工行为“大排查”
加强员工日常管理。定期开展员工异常行为排查，建立严格的异常行为排查机制。加强岗位有效制衡。严格落实重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求，规范不相容岗位管理，严格岗位衔接程序，确保同一流程前后手岗位相互监督制衡。强化制度执行监督。严格落实授权管理制度、不相容岗位分离制约制度，对有章不循、违规操作的要严肃处理，切实提升从业人员风险意识和规矩意识。
六、整治顽瘴痼疾，开展历史问题“大起底”
聚焦重点领域、瞄准薄弱环节，全面排查检视，重点排查程序材料、合同要素等形式合规但实质违规的业务，坚决整治虚构贸易背景、“两名”贷款（借名、冒名）、“三查”不严等顽瘴痼疾，深挖问题背后的内控合规缺陷，明确风险控制点、控制要求和应对措施。
七、完善优化机制，开展合规制度“大建设”
完善内控合规绩效考核、合规问责、诚信举报相关制度，突出绩效考核中内控合规指标的比重，发挥依法遵规的正向引导作用，杜绝业绩考核过于激进导致合规风险隐患。强化监督评估管理，定期评估内控合规制度的科学性和有效性，根据业务实际情况和监管政策要求及时进行调整优化。
八、突出常态治理，深化内控合规管常管长机制建设
按照管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将合规要求嵌入业务流程中，增强系统关键节点的刚性控制。开展常态化内控检查排查和内部控制评价，将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的重要抓手，每年至少开展一次内控评价。
巴彦淖尔银行业协会
